Простой способ рассчитать прибыль от ваших инвестиций

Сколько вы можете зарабатывать, если инвестируете в наши объекты? Как формируется доход сейчас? И каким он будет в ближайшие пять лет? Что выгоднее — отдыхать самому или сдавать свою виллу или аппартаменты? Ответы на эти вопросы необходимы инвесторам, а самостоятельные подсчеты занимают слишком много времени.

Именно поэтому мы создали свой калькулятор доходности, в котором можно выбрать разные доли в наших объектах, определить, сколько времени вы планируете сдавать, а сколько — отдыхать, и прикинуть примерные цифры.

+ 4500

Присоединитесь к сообществу единомышленников в Telegram

Мы знаем, что 100$ сегодня и 100$ через год — это разные суммы. Именно поэтому при расчете модели мы использовали метод дисконтированных денежных потоков. Инструмент учитывает инфляцию и будущую стоимость денег. В основе расчетов — возможная продажа доли через 5 лет при среднегодовом росте ADR на 10%. Также мы учли налог на дивиденды, ставку капитализации, ставку дисконтирования, корректировку лизинга и износ зданий.

Метод дисконтированных денежных потоков — это способ оценки инвестиций, который учитывает изменение стоимости денег (из-за инфляции и возможности инвестировать эти деньги куда-то еще)

ADR (Average Daily Rate) — средняя цена за сутки проживания в отеле. Рост ADR на 10% в год означает, что если сегодня ночь стоит $100, то через год будет стоить $110

Это оптимальный временной горизонт для инвестиций в недвижимость. Такой срок позволяет отследить рыночный рост, но не слишком продолжителен для планирования. Важно! Процентные показатели — это только прогноз, и сверхточные результаты мы гарантировать не можем, но наши расчеты строятся на основе актуальных рыночных данных и исторического анализа.

Выберите объект и долю, и введите количество дней, которое вы хотите отдыхать в нем

Если планируете только сдавать объект в аренду, введите — 0

Кое-какие расчеты можно быстро провести и без дополнительных инструментов. Так если вы сами живете в объекте, то ваша выгода составит примерно 75% от ADR, оставшиеся 25% уйдут на сервисные сборы. При сдаче объекта в аренду доходность будет иной, поскольку часть средств уходит на услуги управляющей компании, налоги, амортизацию и другие расходы.

Для более сложных расчетов используйте наш калькулятор. Вот как им пользоваться:

Если вы не так давно в инвестициях и не вся терминология вам понятна, мы подготовили мини-словарь, который поможет лучше разобраться в теме.

ROI доли (Return on Investment) — средняя доходность вашей части инвестиции. Если вы владеете 1/12 частью, калькулятор посчитает прибыль именно с этой доли. ROI показывает, сколько процентов от вашей инвестиции вы получаете за год от сдачи в аренду.
Например: вы вложили $50,000. За год от сдачи в аренду получили $5,000. Значит ваша годовая доходность (rental yield) = 10%.

Годовая доходность — ваш доход за один год. Суммарная доходность за 5 лет включает как доход от аренды, так и возможный рост стоимости самой недвижимости.

Ставка капитализации — это ожидаемая доходность от аренды на рынке.

Ставка дисконтирования — процент, который используется для перевода будущих доходов в сегодняшнюю стоимость.

Суммарная доходность (total RY) за 5 лет — общая доходность за весь период, которая включает доход от аренды за все 5 лет и рост стоимости самой недвижимости за вычетом всех расходов.

Какой порог входа в разных странах?

Что выгоднее: отдыхать или сдавать в аренду?

Как посчитать доходность объекта и от чего она зависит?

Подкаст доступен на всех популярных площадках — выбирайте любимую, оставляйте комментарии и задавайте вопросы!

Тему денег, рисков и доходности Галия Бердникова, фаундер BIRDNECK share, подробно разбирает в третьем выпуске своего подкаста «Я в доле!».

Из эпизода «Flexible ownership в цифрах: о способах заработка на объектах премиальной недвижимости» вы узнаете:

“Я в доле!”

Слушайте на любимой площадке: